Unsere Leistungen
Individuelle Finanzberatung für Ihre persönlichen Ziele
Wir bieten umfassende Finanzberatung, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Alle Leistungen werden auf Honorarbasis erbracht – transparent, unabhängig und ausschließlich in Ihrem Interesse.
Altersvorsorge-Beratung
ab 890 €
Umfassende Analyse Ihrer bestehenden Rentenansprüche und Entwicklung einer individuellen Strategie, die Ihre Versorgungslücke schließt. Wir berücksichtigen gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge und private Vorsorge.
Leistungsumfang:
- Analyse aller bestehenden Rentenansprüche
- Berechnung Ihrer Versorgungslücke
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Produktvergleich und konkrete Empfehlungen
- Umsetzungsbegleitung
- Jährliche Überprüfung und Anpassung
Vermögensaufbau und Kapitalanlage
ab 1.200 €
Entwicklung einer Anlagestrategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft, Ihrem Anlagehorizont und Ihren finanziellen Zielen passt. Von konservativen bis zu renditeorientierten Ansätzen.
Leistungsumfang:
- Ermittlung Ihrer Risikoneigung und Anlageziele
- Analyse bestehender Investments
- Entwicklung einer Asset Allocation
- Produktauswahl (ETFs, Fonds, Einzelwerte)
- Depoteröffnung und Umsetzungsbegleitung
- Halbjährliche Performance-Überprüfung
Steueroptimierung
ab 750 €
Identifikation legaler Gestaltungsmöglichkeiten zur Reduzierung Ihrer Steuerlast. Besonders relevant für Selbstständige, Unternehmer und Gutverdiener.
Leistungsumfang:
- Analyse Ihrer steuerlichen Situation
- Prüfung von Optimierungspotenzialen
- Empfehlungen zu steueroptimierter Vorsorge
- Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater
- Dokumentation aller Maßnahmen
Versicherungsanalyse
ab 490 €
Überprüfung Ihrer bestehenden Versicherungen auf Notwendigkeit, Leistungsumfang und Preis-Leistungs-Verhältnis. Identifikation von Über- und Unterversicherung.
Leistungsumfang:
- Analyse aller bestehenden Versicherungsverträge
- Identifikation von Deckungslücken
- Bewertung des Preis-Leistungs-Verhältnisses
- Konkrete Handlungsempfehlungen
- Unterstützung bei Vertragsoptimierung
Betriebliche Altersvorsorge
ab 1.450 €
Beratung für Unternehmen und Arbeitnehmer zur optimalen Gestaltung betrieblicher Versorgungssysteme. Einrichtung und Verwaltung von Pensionszusagen und Direktversicherungen.
Leistungsumfang:
- Analyse bestehender betrieblicher Versorgungen
- Modellvergleich verschiedener Durchführungswege
- Steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Bewertung
- Implementierungsunterstützung
- Mitarbeiterkommunikation
Nachfolge- und Vermögensübertragung
ab 1.800 €
Strukturierung der Vermögensnachfolge zur Minimierung von Erbschaftsteuer und Sicherstellung einer reibungslosen Übertragung an die nächste Generation.
Leistungsumfang:
- Analyse der Vermögensstruktur
- Berechnung potenzieller Steuerlast
- Entwicklung von Übertragungsstrategien
- Zusammenarbeit mit Notaren und Rechtsanwälten
- Begleitung der Umsetzung
Vorteile unserer Beratung
Produktunabhängig
Wir empfehlen ausschließlich das, was für Ihre Situation am besten geeignet ist – unabhängig von Provisionen oder Verkaufsanreizen.
Transparente Kosten
Sie wissen vor Beginn der Beratung, was diese kostet. Keine versteckten Gebühren, keine unerwarteten Rechnungen.
Ganzheitlicher Ansatz
Wir betrachten Ihre gesamte finanzielle Situation und entwickeln aufeinander abgestimmte Lösungen.
Langfristige Begleitung
Finanzplanung ist kein einmaliges Projekt. Wir passen Ihre Strategie an veränderte Lebensumstände an.
Honorarberatung vs. Provisionsberatung
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Die Honorare orientieren sich am Aufwand und der Komplexität Ihrer Situation. Nach dem Erstgespräch erhalten Sie ein konkretes Angebot. Die Abrechnung erfolgt auf Stundenbasis oder als Pauschalhonorar.
Ja, Sie können jede Leistung einzeln in Anspruch nehmen. Viele Mandanten beginnen mit einer spezifischen Fragestellung und erweitern die Zusammenarbeit später.
Honorarberatung lohnt sich besonders, wenn Sie Wert auf Unabhängigkeit und Transparenz legen. Die Kosten sind oft niedriger als versteckte Provisionen in Produkten, die Sie über Jahrzehnte zahlen.
Sie entscheiden, ob Sie die Empfehlungen umsetzen möchten. Wir begleiten Sie dabei oder Sie setzen die Maßnahmen eigenständig um. Es gibt keine Verpflichtung zur weiteren Zusammenarbeit.
Ja, die Überprüfung bestehender Verträge ist ein häufiger Ausgangspunkt. Wir analysieren, was gut ist und wo Optimierungsbedarf besteht.
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